AKO PRACUJEME
Nezačíname produktom. Začíname vaším cieľom, investičným horizontom a rizikom, ktoré ste pripravení podstúpiť.
Fond, ETF, dlhopis alebo akcia sú iba nástroje. Podstatné je vedieť, prečo ich zaradiť do portfólia, akú úlohu v ňom majú a za akých okolností je potrebné zvolený smer prehodnotiť.
INVESTIČNÝ PROCES ZEROCORRELATION
Cieľ. Riziko. Stratégia. Kontrola.
Investičné rozhodnutia nevznikajú izolovane. Každé z nich musí vychádzať z konkrétneho cieľa a zapadať do dlhodobého investičného plánu.
Cieľ
Najskôr si ujasníme, čo má investovaný kapitál dosiahnuť a v akom časovom horizonte.
Riziko
Posúdime, aké kolísanie a možné straty sú pre klienta prijateľné a aké riziká už jeho portfólio obsahuje.
Stratégia
Navrhneme zloženie portfólia, v ktorom má každý investičný nástroj jasnú úlohu.
Kontrola
Portfólio, trhy a investičné ciele priebežne vyhodnocujeme a v prípade potreby primerane reagujeme.
Diskrétnosť a dôvera
Diskrétnosť nie je doplnok služby. Je jej základ.
Pri investovaní väčšieho objemu peňazí klient zveruje samostatnému finančnému agentovi informácie, ktoré patria medzi jeho najcitlivejšie – o výške a pôvode kapitálu, podnikaní, rodinných pomeroch aj dlhodobých cieľoch.
Či kapitál vznikol podnikaním, úspešnou manažérskou kariérou, dedením alebo ho klient spravuje pre svoju rodinu, s každou informáciou zaobchádzame s profesionálnou obozretnosťou a rešpektom.
◇
Informácie iba v nevyhnutnom rozsahu
Komunikácia je vecná, kontrolovaná a vedená v medziach zákonných a regulačných povinností. Citlivé údaje neposkytujeme tretím stranám bez právneho dôvodu alebo súhlasu klienta.
PRE KOHO JE SPOLUPRÁCA URČENÁ
Dobrý investičný proces sa prispôsobuje klientovi, nie konkrétnemu produktu.
Podnikatelia a vyťažení manažéri
Majú vytvorený kapitál, no nechcú venovať svoj čas neustálemu sledovaniu trhov a investičných produktov.
Rodiny spravujúce väčší kapitál
Chcú investovať dlhodobo, s jasným plánom, primeraným rizikom a lepšou kontrolou nad portfóliom.
Súkromní investori
Už investujú alebo majú pripravený väčší kapitál a hľadajú odborné vedenie pri ďalších rozhodnutiach.
Firmy a právnické osoby
Potrebujú systematicky pracovať s voľnými finančnými prostriedkami alebo dlhodobejšou finančnou rezervou.
AKO PREBIEHA SPOLUPRÁCA
Od prvého rozhovoru k dlhodobému vedeniu.
01
Úvodný rozhovor
Pomenovanie situácie, cieľov a očakávaní.
02
Analýza
Vyhodnotenie existujúcich investícií, horizontu a vzťahu k riziku.
03
Návrh stratégie
Zrozumiteľné vysvetlenie možností a odporúčanie vhodného smerovania.
04
Realizácia
Sprostredkovanie vybraného investičného riešenia.
05
Priebežné vedenie
Pravidelné hodnotenie portfólia a komunikácia pri podstatných zmenách.
ČO KLIENT ZÍSKAVA
Väčšina klientov nechce každý deň sledovať trhy. Potrebuje vedieť, že ich investície sú vedené jasným smerom.
- jasne definovanú investičnú stratégiu,
- zrozumiteľný pohľad na riziká,
- portfólio zostavené s konkrétnym účelom,
- pravidelné informácie o podstatných zmenách,
- odborný pohľad pri rozhodnutiach, či zvolený smer zachovať alebo upraviť.
Investičný plán sa začína porozumením vašej situácii.
PRODUKTOVÝ PRÍKLAD